Wie dem ESK Express Schutzbund gegen Kapitalvernichtung am 18.06.2020
über seine Internetseite whistleblowertreff.24.eu mitgeteilt wurde,
warnt die Finanzaufsichtsbehörde von Belgien Financial Services and Markets Authority
(FSMA) (https://www.fsma.be ) die
Öffentlichkeit vor den Aktivitäten verschiedener Unternehmen, die in Belgien
rechtswidrig tätig sind. Dies gilt für folgende Unternehmen:
ABConseils-patrimoine.com (www.abconseils-patrimoine.com,
derzeit inaktiv);
Takahashi und
Partner (https://takahashipartners.com/);
Tan Allen Piguet Asset
Management (https://www.tapam.com/).
Diese Unternehmen dürfen keine
Wertpapierdienstleistungen in oder aus Belgien anbieten.
Die FSMA rät daher dringend davon ab, auf
Angebote dieser Unternehmen für Finanzdienstleistungen zu reagieren und Geld auf
eine von ihnen angegebene Kontonummer zu überweisen.
Nach den der FSMA zur Verfügung stehenden Informationen
scheint es sich bei den Unternehmen möglicherweise um „Boiler Rooms“ zu handeln.
„Boiler-Room“ Betrug beinhaltet Kontakt mit
den Verbrauchern, in der Regel unaufgefordert und oft per Telefon,
bietet sich Aktien oder andere Finanzprodukte zu verkaufen. In jüngster
Zeit sind die angebotenen Dienstleistungen vielfältiger geworden. So
wurden Portfoliomanagementdienste, Festgeldkonten, Anlageberatung,
Investitionen in Crowdfunding-Projekte usw. angeboten.
Obwohl die „Boiler Rooms“ oft behaupten, autorisierte
Dienstleister mit einer professionellen Website und auszufüllenden Formularen
zu sein, sind sie in Wirklichkeit Betrüger, die fiktive oder wertlose
Dienstleistungen anbieten.
In der Regel wird der Verbraucher dazu verleitet, eine
anfängliche, begrenzte Investition zu tätigen, die sehr bald als rentabel
erscheint. Danach wird der Verbraucher aufgefordert, immer mehr
zusätzliche Investitionen zu tätigen. Aber anders als bei der ersten
Investition verlieren die neuen Investitionen Geld und / oder wenn ein
Verbraucher sein Geld zurückfordert, stellt sich heraus, dass dies unmöglich
ist, wenn er keine weiteren Zahlungen leistet.
Die Betrüger zögern oft nicht, den Verbraucher unter starken
Druck zu setzen, immer mehr Geld einzuzahlen (daher der Begriff „Boiler-Room“). Am
Ende wird der Investor sein Geld niemals zurückbekommen.
Generell bietet Ihnen die FSMA als Investor
die folgenden Empfehlungen , um sich vor solchen betrügerischen
Praktiken zu schützen:
Überprüfen Sie immer die Identität eines Unternehmens, das
Ihnen Finanzdienstleistungen anbietet (Firmenname, Sitz usw.). Wenn
das Unternehmen nicht eindeutig identifiziert werden kann, sollte es nicht
vertrauenswürdig sein. Wenn sich das Unternehmen außerhalb der
Europäischen Union befindet, sollten Sie sich der Schwierigkeit des Rechtsweges
bewusst sein, falls Sie sich in einem Streit mit dem Unternehmen befinden und
rechtliche Schritte einleiten möchten.
Stellen Sie fest, ob das Unternehmen eine Berechtigung
besitzt. Sie können dies tun, indem Sie die auf der FSMA-Website
veröffentlichten Listen konsultieren - Überprüfen
Sie Ihren Anbieter .
Konsultieren Sie die auf den Websites der FSMA, der
ausländischen Aufsichtsbehörden oder der IOSCO veröffentlichten Warnungen(Link ist extern). Überprüfen Sie, ob das Unternehmen,
das Ihnen Finanzdienstleistungen anbietet, in einer Warnung genannt
wurde. Suchen Sie nicht nur nach dem Namen der Firma (n), die Ihnen
Finanzdienstleistungen anbietet oder angeboten hat, sondern suchen Sie auch
nach dem Namen der Firma (n), bei der Sie aufgefordert werden, Geld
einzuzahlen.
Auf der FSMA-Website gibt es eine Suchfunktion , die Sie für diesen Zweck
verwenden können. Darüber hinaus sind alle „Boiler-Rooms“, zu denen die
FSMA bereits eine Warnung veröffentlicht hat, auf der Liste
der in Belgien rechtswidrig tätigen Unternehmen aufgeführt , die auch
auf der FSMA-Website verfügbar ist.
Beachten Sie: Nur weil das gesuchte Unternehmen
nicht in der Liste der Warnungen aufgeführt ist, bedeutet dies nicht
zwangsläufig, dass Sie ihm vertrauen und davon ausgehen können, dass es über
die erforderliche Berechtigung zum Anbieten von Finanzdienstleistungen verfügt. Die
FSMA unternimmt alles, um Warnungen rechtzeitig zu veröffentlichen. Es ist
jedoch durchaus möglich, dass sie nicht weiß, dass ein Unternehmen in Belgien
rechtswidrige Aktivitäten ausführt. Einer der Gründe dafür ist, dass
Unternehmen, die in böser Absicht handeln, regelmäßig ihre Namen ändern.
Seien Sie vorsichtig
bei Kaltakquise:
Sie werden telefonisch oder per E-Mail mit einem Finanzangebot kontaktiert,
obwohl Sie als Finanzinvestor keine vorherige Anfrage gestellt
haben. Solche Kontakte sind oft der erste Schritt in einer betrügerischen
Praxis.
Seien Sie vorsichtig, wenn Sie aufgefordert werden, Geld in
ein Land zu überweisen, das keine Verbindung zum Unternehmen oder zu Ihrem
Wohnsitzland hat. Beachten Sie, dass Sie im Falle eines Betrugs im
Boiler-Room normalerweise aufgefordert werden, Geld auf Bankkonten zu
überweisen, die bei Banken mit Sitz in Asien eröffnet wurden.
Seien Sie skeptisch, wenn Ihnen völlig unverhältnismäßige
Renditen versprochen werden. Betrüger lassen es oft von Anfang an so
erscheinen, als hätte die Investition erhebliche Renditen erzielt. Die
Dinge beginnen erst dann schief zu laufen, wenn der Investor darum bittet, sein
Geld abzuheben.
Akzeptieren Sie die von diesen Unternehmen bereitgestellten
Informationen nicht unkritisch. Manchmal behauptet ein Unternehmen, es sei
berechtigt, Finanzdienstleistungen anzubieten, obwohl dies tatsächlich nicht
der Fall ist. Überprüfen Sie immer die Informationen, die Sie erhalten.
Seien Sie vorsichtig bei "geklonten
Firmen". Dies sind Unternehmen, die sich als unterschiedliche,
rechtmäßige Unternehmen ausgeben, obwohl sie keine tatsächliche Verbindung zu
ihnen haben. Durch Vergleichen der E-Mail-Adressen oder Kontaktdaten der
betreffenden Unternehmen können Sie diese Form von Betrug erkennen.
Fragen Sie Ihre Gegenpartei nach klaren und verständlichen
Informationen . Investieren Sie niemals in ein Produkt, wenn Sie
nicht genau verstehen, was angeboten wird.
Seien Sie misstrauisch, wenn Sie aufgefordert werden,
eine zusätzliche Zahlung zu leisten oder eine Steuer als Bedingung
für die Auszahlung Ihrer Retouren zu zahlen. Diese zusätzlichen Forderungen
sind oft ein Zeichen von Betrug.
Quelle: https://www.fsma.be
***
Wer in Deutschland Bankgeschäfte
oder Finanzdienstleistungen, Versicherungsgeschäfte, Investmentgeschäfte,
Zahlungsdienste oder E-Geld-Geschäfte betreiben will, bedarf der vorherigen schriftlichen
Erlaubnis der BaFin. Ohne die erforderliche Erlaubnis der für das jeweilige
Land zuständigen Aufsichtsbehörde dürfen Firmen oder Einzelpersonen keine
Finanzdienstleistungen oder Finanzprodukte anbieten oder vertreiben.
Erlaubnisvorbehalt und Verbot gelten
auch für Personen und Unternehmen, die keine Zweigstelle oder sonstige
physische Präsenz in Deutschland unterhalten und ihr Geschäft allein im Wege
des grenzüberschreitenden Dienstleistungsverkehrs betreiben wollen. Sie gelten
also unabhängig davon, ob das betreffende Geschäft ausschließlich in Deutschland
für Kunden in Deutschland, aus dem Ausland nach Deutschland herein oder aus
Deutschland hinaus ins Ausland betrieben wird. (Quelle:BaFin)
Wer unautorisiert
solche Geschäfte tätigt ist seinen Kunden gegenüber, zum Schadensersatz
verpflichtet.
***
Für Informanten:
Die Information eines Hinweisgebers, der über mögliche
Verstöße informiert, ist eine der mächtigsten Waffen im Kampf gegen Betrüger,
Abzocker und ohne Erlaubnis der zuständigen Behörden tätige Unternehmen.
Durch ihre Kenntnis der Umstände und der verantwortlichen
Personen können Hinweisgeber dem ESK helfen, mögliche Betrugsfälle und andere
Verstöße viel früher als sonst möglich zu erkennen und darüber Öffentlichkeit
herzustellen. Whistleblower tragen erheblich dazu bei, den Schaden für
die Anleger so gering wie möglich zu halten, die Integrität der Kapitalmärkte
besser zu wahren und die für rechtswidriges Verhalten Verantwortlichen
schneller zur Rechenschaft zu ziehen.
Der ESK sichert allen
Informanten absolute Vertraulichkeit zu.
Der Name eines Informanten wird niemals preis gegeben. Er
wird auch nicht gespeichert. Vertrauliche Informationen und Unterlagen
erreichen uns per Mail esk-schutzbund@email.de
oder per Briefpost an den ESK zu Händen von
Horst Roosen.
Mit der Zusendung wird der ESK zur freien Verwendung und Veröffentlichung
aller Informationen berechtigt.
Garantie: Die Identität eines
Informanten wird niemals preisgegeben. Es werden keinerlei personenbezogenen
Daten gespeichert.
Dringende Bitte: keine faktenlosen Gerüchte,
nur nachvollziehbare Informationen. Danke!
ESK Express Schutzbund
gegen Kapitalvernichtung
EXPRESS INKASSO® GmbH
Groß-Zimmerner-Str. 36 a
64807 Dieburg
Telefon: 06071-9816813
Telefax: 06071-9816829
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